Руководитель службы комплаенс

Описание

Мы ищем кандидата на позицию Комплаенс офицера MLRO, который будет возглавлять и курировать программы по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и KYC проверке клиентов, адаптированные под деятельность нашей платёжной организации, работающей в сегменте B2B.

Эта ведущая позиция сочетает стратегический контроль за соблюдением нормативных требований с практической реализацией и играет ключевую роль в защите нашей деятельности в сфере цифровых платежей от финансовых преступлений. Вы будете основным контактным лицом по вопросам ПОД/ФТ в Казахстане и будете напрямую подчиняться Руководителю комплаенса Группы.

Основные обязанности:

Курирование программы AML/CTF

• Выступать в качестве официального MLRO компании в Казахстане.
• Разрабатывать, внедрять и управлять программой ПОД/ФТ на основе оценки рисков, адаптированной под специфику Платежной организации в B2B-сегменте.
• Обеспечивать соответствие Закону РК об ПОД/ФТ, требованиям АФМ и АРРФР, а также международным стандартам ФАТФ и Евразийской группы (ЕАГ).
• Проводить регулярную оценку рисков ПОД/ФТ (клиенты, платёжные потоки, каналы, география, контрагенты).
• Руководить внутренними проверками и внешними аудитами системы комплаенса.

Мониторинг транзакций и расследования

• Управлять автоматизированными и ручными системами мониторинга транзакций для выявления подозрительной активности в рамках B2B-платежей.
• Определять типологии и "красные флаги", характерные для платежной организации, включая отмывание денег и трансграничные схемы.
• Проводить расследования по тревожным сигналам, документировать результаты и, при необходимости, передавать дела на следующий уровень.
• Своевременно подавать отчёты о подозрительных транзакциях в АФМ.
• Обеспечивать прозрачность и полноту аудиторских следов при расследованиях.

KYC/CDD/EDD для B2B-клиентов

• Контролировать процесс онбординга и проведения базовой проверки клиента (CDD) для корпоративных клиентов (выявление конечного бенефициара, источник средств, проверка деятельности).
• Утверждать и пересматривать углубленную проверку клиента (EDD) для клиентов с повышенным уровнем риска.
• Следить за тем, чтобы модели оценки рисков были адекватными и соответствовали профилю клиента.

Политики, управление и отчётность

• Разрабатывать и поддерживать в актуальном состоянии политики и процедуры в рамках требований ПОД/ФТ.
• Соблюдать требования АФМ по хранению документов и данных.
• Представлять внутреннюю отчётность по требованиям ПОД/ФТ, включая метрики, расследования, изменения в законодательстве и готовность к аудиту.
• Контролировать устранение выявленных нарушений и несоответствий.

Обучение и корпоративная культура

• Проводить внутренние тренинги по ПОД/ФТ с учётом специфики платежей и работы с B2B-клиентами.
• Формировать культуру соблюдения закона, этики и осведомлённости о рисках на всех уровнях.

Взаимодействие с регуляторами

• Представлять компанию в отношениях с АФМ, АРРФР и другими государственными органами.
• Обеспечивать точные и своевременные ответы на запросы, проверки и инспекции.
• Отслеживать изменения в нормативной базе, касающейся небанковского сектора и цифровых платежей.

Требования к кандидату:

Обязательный опыт и квалификация:

• Минимум 5 лет опыта в сфере ПОД/ФТ в финансовом секторе, платежах или финтехе.
• Глубокое знание законодательства РК по ПОД/ФТ и требований АФМ и АРРФР.
• Опыт работы в качестве MLRO или старшего офицера по комплаенсу в финансовых учреждениях (коммерческие банки, платежной организации).
• Профильная сертификация (например, ACAMS, ICA и др.) приветствуется.

Навыки и компетенции:

• Свободное владение русским языком и уверенное знание английского языка (не ниже intermediate).
• Экспертиза в комплаенсе на основе оценки рисков, работе с B2B-клиентами и мониторинге транзакций в нерозничной среде.
• Умение самостоятельно управлять функцией комплаенса в распределённой и международной команде.
• Знание технологий комплаенса, систем внутреннего контроля и управления рисками поставщиков.

Желательный опыт:

• Работа в платежных организациях с финтех-платформами, особенно в B2B или трансграничных проектах.
• Опыт взаимодействия с мультиюрисдикционными комплаенс-системами, особенно в Евразии и ЕЭЗ.

Что мы предлагаем

• Конкурентная заработная плата с учётом опыта и уровня рынка в Казахстане.
• Гибкий формат гибридной работы с развитой системой поддержки.
• Работа в международной команде с высокими стандартами.
• Возможность руководить региональной функцией комплаенса в быстрорастущем финтех-бизнесе.